تأمين دبي وأهم طرق الحصول على التأمين المثالي

Written by Marian

قطاع تأمين دبي هو قطاع عريق في الإمارات العربية المتحدة والأكبر والأكثر ربحية في منطقة الخليج، إذ تشير التوقعات إلى وصول حجم سوق التأمين في الإمارات حتى 53 مليار درهم في عام 2026.

يتميز تأمين دبي بتقديم منتجات تأمينية متنوعة ومختلفة تلائم الأفراد والشركات والمؤسسات، وأكثر المنتجات المتداولة في السوق هما التأمين الصحي وتأمين السيارات، يعود ذلك إلى كونهما إلزاميين في دبي. فإن كنت قد انتقلت إلى مدينة دبي حديثًا يجب أن تحصل على هذين المنتجين.

من هنا تتأتى أهمية الاطلاع على أهم العناوين المتعلقة بالتأمين عمومًا والتأمين الصحي وتأمين السيارات خاصة، فابقَ معنا!

هيئة التأمين

كانت هيئة التأمين هي المؤسسة الحكومية المنظمة لقطاع التأمين في الإمارات العربية المتحدة وفقًا للقانون الاتحادي رقم 6 الصادر في سنة 2007.

في عام 2020 صدر مرسوم اتحادي برقم 25 ينص على دمج هيئة التأمين مع المصرف المركزي للإشراف وتنظيم كافة قطاعات الخدمات المصرفية وشركات الصرافة ومزودي خدمات الدفع، ولا سيما قطاع التأمين لتوفير البيئة المناسبة لتطوير هذه الصناعة بما يضمن الاستقرار المالي وتشجيع المنافسة بين الشركات، فضلًا عن دعم التوطين.

قام المصرف المركزي بتشكيل لجان لإستكمال عملية الدمج برئاسة محافظ المصرف المركزي، مع مواصلة تطبيق قرارات ولوائح وتعاليم وأنظمة هيئة التأمين إلى وقت صدور الأنظمة الجديدة من قبل المصرف المركزي.

خدمات هيئة التأمين

تقدم هيئة التأمين الخدمات التالية للأفراد:

– تسوية وحل المنازعات التأمينية.

– الاستعلام عن المنازعات التأمينية.

– الرد على الاستفسارات التأمينية.

كما تقدم هيئة التأمين خدمات عديدة للأفراد الذين يرغبون في العمل ضمن قطاع التأمين وتمنحهم قيود ترخيص مثل وكيل للتأمين أو خبير كشف وتقدير أضرار أو استشاري تأمين.

وبالنسبة للشركات تمنح هيئة التأمين التراخيص لمزاولة أعمال التأمين في الدولة.

هيئة التأمين في الإمارات

تفاصيل اتصال هيئة التأمين

عنوان دبي: هيئة الأوراق المالية والسلع، قرهود.

عنوان أبوظبي: مبنى الدار، الطابق 16، شاطىء الراحة.

الرقم المجاني: 800(IAUAE)42823

أوقات العمل: من 07:30 صباحًا حتى 02:30 ظهرًا.

البريد الإلكتروني: [email protected]

شركات تأمين دبي والإمارات

إن قطاع التأمين من أكثر القطاعات الربحية في دولة الإمارات، وفيه تتنافس الشركات أشد التنافس للحصول على أكبر حصة سوقية. وبحسب بيانات هيئة التأمين لسنة 2022 تبلغ عدد شركات التأمين العاملة في الإمارات 62 شركة، منها 35 شركة محلية و27 منها شركة أجنبية.

في حين أن التقرير السنوي لنشاط قطاع التأمين والصادر عن الهيئة لسنة 2015 يفيد أيضًا بالأرقام الآتية:

– وكلاء التأمين: 19 وكيل تأمين.

– وسطاء التأمين: 143 شركة وساطة تأمين.

– استشاري التأمين: 16 استشاري.

– خبراء الكشف وتقدير الأضرار: 40 شركة.

– خبير اكتواري: 35 خبير.

– شركات إدارة مطالبات التأمين الصحي: 23 شركة.

ما هو التأمين وكيف يعمل التأمين

ما هو التأمين وكيف يعمل التأمين في دبي والإمارات

انقر هنا

أنواع التأمين في دبي والإمارات

تقدم شركات التأمين منتجات عديدة في الإمارات لتلبي حاجات القطاع الاقتصادي المتنامي والمزدهر بالدولة، وأهم أنواع التأمين الشائعة في الإمارات هي:

تأمين دبي للأفراد

– تأمين السيارات.

– التأمين الصحي.

– تأمين المنزل.

– تأمين السفر.

– تأمين الحياة.

– تأمين الدراجات النارية.

– تأمين حفلات الزفاف.

– التأمين الطبي للمتقاعدين.

– التأمين ضد الحوادث الشخصية.

– تأمين اليخوت الشخصية.

تأمين دبي للشركات

– تأمين الطيران.

– التأمين الهندسي والإنشائي.

– التأمين على الطاقة من نفط وغاز.

– التأمين على الأموال.

– التأمين الصحي الجماعي للشركات.

– التأمين على الحياة.

– تأمين المسؤوليات للشركات.

– التأمين البحري على البضائع.

– تأمين السفن البحرية.

– تأمين أسطول المركبات.

– وتأمين الممتلكات.

تأمينات متنوعة أخرى

– تأمين ضد السرقة.

– فساد المخزون.

– تأمين المجوهرات.

– وتأمين البنوك.

– تأمين كسر الألواح الزجاجية.

مكونات التأمين

أنواع التأمين الإلزامية في الإمارات

– التأمين الصحي في دبي وأبوظبي.

– تأمين السيارات.

التأمين الصحي للمواطنين أبوظبي

يتكفل “برنامج ثقة” بتزويد المواطنين في إمارة أبوظبي بالرعاية الصحية الشاملة، ومن خلال بطاقة ثقة الصحية يستطيع المواطنون العلاج في المرافق الصحية العامة والخاصة المدرجة ضمن شبكة الشركة الوطنية للضمان الصحي. كما يمكن للمواطنين الاستفادة من خدمات ثقة الرقمية ومراكز الاتصال على مدار الساعة.

قنوات الحصول على خدمات ثقة

– الموقع الإلكتروني https://www.thiqa.ae/

– حيّاكم – ثقة: فرع ذكي لحجز المواعيد الافتراضية والتواصل مع فريق ثقة لخدمة المتعاملين.

– فروع ثقة: بمدينة أبوظبي، والعين، والظفرة.

الرقم المجاني: 800480000

البريد الإلكتروني: [email protected]

التأمين الصحي للمواطنين دبي

أما “برنامج سعادة” هو برنامج الضمان الصحي للمواطنين في إمارة دبي، تقوم هيئة الصحة بدبي بالإشراف على برنامج سعادة. إذ يقدم خدمات واسعة علاجية ووقائية ضمن شبكة كبيرة من مزودي خدمات الرعاية الصحية بدبي.

قنوات التسجيل في برنامج سعادة

– مركز البرشاء الصحي: الطابق الأرضي 376، حدائق محمد بن راشد، البرشاء 2.

– مركز ند الحمر الصحي: الطابق الأرضي، ند الحمر 416، رأس الخور.

– مركز المزهر الصحي: المزهر 1- 262، مبنى الحكومة، الطابق الثاني، مشرف.

– مستشفى حتا: الطابق الأرضي، حتا، بجانب حديقة التل، حتا.

– برج دبي فيستفال: الطابق رقم 25، منطقة الاستقبال، دبي فيستفال.

– الرقم المجاني: 43886374

– البريد الإلكتروني: [email protected]

التأمين الصحي دبي
مشتملات التأمين الصحي

التأمين الصحي للمقيمين

تدخل عوامل عدة في تحديد نطاق التغطية التأمينية للموظفين الأجانب وعائلاتهم، مثل راتب الموظف، والمنصب الوظيفي. فكلما ارتقى الموظف بمنصبه حصل على تأمين صحي أوسع وأشمل.

التأمين الصحي في أبوظبي

تفرض اللوائح التنظيمية على أصحاب العمل توفير التأمين الصحي للموظفين وعائلاتهم التي تتكون من زوجة واحدة و3 أطفال تحت سن 18 عامًا.

التأمين الصحي في دبي

كذلك تلزم حكومة دبي أرباب العمل على توفير التأمين الصحي للموظفين دون عائلاتهم، بذلك على الكفيل واجب توفير التأمين الصحية لعائلته ولمن يُعيل.

التأمين الصحي في بقية الإمارات

في الإمارات (باستثناء أبوظبي ودبي) يمكن للموظفين الذين لم يحصلوا على تأمين صحي من قبل أرباب العمل شراء التأمين الصحي لهم ولذويهم.

أنواع الــتأمين الصحي في الإمارات من حيث المميزات

في العموم يوجد نوعان من التأمين الصحي في الإمارات من حيث المميزات والتغطية التأمينية هما التأمين الصحي الأساسي والتأمين الصحي الشامل.

1. التأمين الصحي الأساسي

إن هذه الخطة التأمينية مصممة للموظفين ذوي الرواتب المنخفصة ولعمال المنزل، والمعالين. يغطي التأمين الصحي الأساسي العديد من الخدمات الطبية للمرضى في العيادات الخارجية وللمقيمين في المستشفى. وتشمل التغطية نفقات التشخيص والعلاج الطبي والأدوية ولقاحات الأطفال، بالإضافة إلى الأمومة والحمل.

2. التأمين الصحي الشامل

يقدم التأمين الصحي الشامل في دبي تغطية شاملة لخدمات المرضى المقيمين في المستشفى أو في العيادات الخارجية. تتميز هذه الخطة بوجود شبكة واسعة من مزودي الخدمات الصحي وإمكانية اختيار تغطية جغرافية كبيرة لتشمل جميع أنحاء العالم باستثناء الولايات المتحدة الأمريكية وكندا، أو مع اختيارهما بتكلفة أخرى.

كذلك، يتيح لك التأمين الصحي الشامل اختيار رعاية الأسنان الروتينية والعيون، وحدود تغطية أعلى، مع دفع مشترك أقل، والعديد من المميزات وذلك بالطبع حسب وفقًا لخطط شركات التأمين الصحي في دبي.

الاستعلام عن التأمين الصحي

بالتأكيد ترغب في الاستعلام عن مشتملات التأمين الصحي وأسعاره بالإضافة إلى أفضل شركات التأمين الصحي في دبي.

توجد طرق عديدة للاستعلام عن الـتأمين الصحي.

– زيارة شركات التأمين الصحي.

– تصفح مواقع شركات التأمين الصحي.

– زيارة مواقع مقارنة التأمين الصحي.

من خلال خبرتنا في سوق التأمين، نؤكد لك أن التسوق جيدًا والاطلاع على سوق التأمين الصحي يضمن لك الحصول على التأمين المثالي. والتأمين المثالي يختلف من شخص إلى آخر فهو التأمين الذي يضمن لك الحصول على أفضل تغطية وفق حاجاتك الخاصة مع أفضل سعر يناسب ميزانيتك.

مقارنة عروض التأمين الصحي أونلاين

تتيح لك منصة باي أني انشورنس المتنامية مقارنة عروض أنواع متعدد من التأمين: تأمين السيارات، التأمين الصحي، تأمين المنزل، تأمين السفر.

نقصد بمقارنة الـتأمين مقارنة عروض متعددة من شركائنا في التأمين الصحي، حيث ستظهر لك صفحة تضم المشتملات والأسعار من كل شركة.

يمكنك أيضًا إضافة المميزات التي ترغب بها إلى الوثيقة مقابل قسط مالي إضافة.

ألم تدخل بعد إلى صفحة المقارنة؟ انقر هنا.

خطوات الحصول على تأمين صحي أونلاين

– انقر على تبويب التأمين الصحي.

باي أني انشورنس
انقر على تبويب التأمين الصحي

– اختر نوع التأمين والمدينة.

– املأ النموذج بمعلوماتك الشخصية ثم انقر على تابع.

املأ النموذج بمعلوماتك الشخصية
املأ النموذج

– قم بالإجابة على التصريح وتابع.

– ستظهر لك صفحة مقارنة عروض التأمين الصحي.

– اقرأ العروض بتمعن واختر أفضل وثيقة.

– اختر أيقونة اِشتر الآن.

– وانتقل إلى صفحة الدفع، ضع كود الكوبون إن كنت تمتلك أحدها لتحصل على خصم.

– ثم ادفع بالطريقة التي تناسبك.

كذلك، تستطيع الاتصال مع فريق باي أني انشورنس للاستعلام عن عروض التأمين الصحي، سيرشدك أحد خبرائنا بكل صدق وشفافية عن أفضل العروض التي تناسبك حاجاتك، وسيساعدك في شراء الوثيقة بسرعة وسهولة.

اتصل على:

الرقم المجاني: 800765429

الواتساب: 0501465160

البريد الإلكتروني: [email protected]

تأمين دبي للسيارات

إن قطاع تأمين السيارات من أكثر القطاعات النشطة في الإمارات، وذلك بسبب إلزامية تأمين السيارة لا في دبي وحدها وإنما في جميع الإمارات دون استثناء.

تتنافس شركات تأمين السيارات العديدة في دبي والإمارات للحصول على أكبر حصة في السوق، لذلك ستجد عروض كثيرة وأسعار منافسة. لكن السؤال الذي يطرح نفسه كيف ستدرك الغث من الثمين؟

بداية دعنا نتعرف إلى أهم أنواع تأمين السيارات في دبي.

ملحقات التأمين الشامل للسيارة
التأمين الشامل للسيارة

أنواع تأمين دبي للسيارات

يوجد نوعان من التأمين على المركبات في الإمارات: التأمين ضد الغير والتأمين الشامل.

التأمين ضد الغير

هو التأمين الإلزامي في الإمارات ويضمن لك الحد الأدنى من التغطية بما لا يخالف القوانين المرورية. وهو باختصار تأمين الطرف الثالث وإصابة شخص آخر أو ممتلكاته بما في ذلك سيارته بسبب حادث تصادم تسببت أنت في وقوعه.

إن التأمين ضد الغير أرخص من التأمين الشامل، لكنه لا يؤمن تغطية إصلاح أضرار سيارتك أو إصابتك الشخصية.

التأمين الشامل للسيارة

يضمن لك التأمين الشامل تغطية أوسع وأشمل. إنه يقدم لك التعويض ضد الأضرار التي تلحق بالطرف الثالث والأضرار التي تلحق بك، ونعني بالأضرار أضرار السيارة والممتلكات والإصابات الشخصية للسائق والركاب.

تستطيع من خلال التأمين الشامل إضافة العديد من البنود التي تهمك وتناسب حاجاتك، مثل التوسعة الجغرافية إلى عمان أو دول الخليج، المساعدة على الطريق، القيادة على الطرق الوعرة، إصلاح أضرار السيارة في الوكالة، وغيرها من المميزات المهمة.

ملحقات التأمين الشامل

– إصلاح السيارة في الوكالة.

– فحص هيئة الطرق والمواصلات.

– توفير سيارة بديلة.

– خدمة المساعدة على الطريق.

– التوصيل المجاني من وإلى المطار.

– تأمين سيارة إيجار.

– استبدال الأقفال.

– النفقات الطبية الطارئة.

– القيادة على الطرق الوعرة.

– تغطية الممتلكات.

– التغطية في دول مجلس التعاون الخليجي.

– توسعة التغطية حتى عُمان.

– التأمين ضد الكوارث الطبيعية.

– تغطية نفقة الزجاج الأمامي.

تأمين السيارة دبي والإمارات أخطاء لا ترتكبتها عند شراء التأمين

10 أخطاء إياك أن ترتكبها عند شراء تأمين سيارة

انقر هنا

مقارنة عروض تأمين دبي للسيارات

توجد في الإمارات وكما أشرنا مسبقًا العديد من شركات التأمين الوطنية والمحلية، فضلًا عن الوكلاء ومواقع المقارنة والوسطاء وغيرهم.

لكن قبل شراء أي وثيقة تأمين سيارة ننصحك وبشدة مقارنة عروض التأمين لأسباب عديدة وهي:

– لأن أسعار تأمين السيارات تتغير باستمرار.

– الاطلاع والتعرف عن قرب إلى سوق تأمين السيارات.

– التعرف إلى الأسعار والعروض المتاحة في السوق.

– المقارنة بين العروض يجعلك تختار أفضل وثيقة تأمين سيارة.

شركات مقارنة عروض تأمين السيارات

توجد العديد من شركات مقارنة عروض تأمين السيارات في الإمارات. ومن خلال منصاتها الإلكترونية تستطيع مقارنة العروض وشراء تأمين سيارة أون لاين بسهولة وسرعة.

لكن هل تتساوى جميع هذه الشركات؟ بالطبع لا. يجب أن تتوفر معايير معينة لدى الشركة قبل أن تقدم على شراء تأمين سيارة. لذلك يجب أن تراعي الأمور التالية:

– تأكد من أن شركة مقارنة التأمين مرخصة.

– اقرأ تقييم العملاء للشركة على جوجل.

– هل تقدم خدمة ما بعد البيع؟

– هل الشركة متوفرة على مدار الساعة؟

– هل توفر الدعم اللازم عند تقديم مطالبة التأمين؟

إن شركة باي أني انشورنس تحقق هذه المعايير كافة وأكثر، اقرأ فقط تقييم العملاء عن خدمات ما بعد البيع لدينا، وكيف ندعمهم كل الدعم في أثناء مطالبة التأمين أو تجديد التأمين أو شراء تأمين السيارة.

تأمين السيارة من باي أني انشورنس
تأمين السيارة من باي أني انشورنس

تأمين السيارة اونلاين

احصل على أفضل تأمين سيارة وبأقل الأسعار بخطوات بسيطة وسهلة:

– انتقل إلى صفحة تأمين السيارة من هنا.

– أدخل بيانات السيارة ثم انقر على تابع.

– اكتب البيانات المتعلقة بك وتابع.

– ستظهر لك صفحة العروض، اختر التأمين ضد الغير أو الشامل أو كليهما.

– قارن عروض تأمين السيارة والأسعار.

– أضف بعض المميزات التي تناسبك لقاء قيمة مالية إضافية.

– اختر الوثيقة الأفضل وانقر على اشترِ الآن.

– إن كنت قد حصلت على كود الخصم سجّله.

– ادفع بالطريقة التي تناسبك.

مميزات باي أني انشورنس
تأمين السيارات من باي أني انشورنس

إن خبراءنا على مسافة مكالمة واحدة فقط في حال لم تكن من المتحمسين لشراء تأمين السيارة أونلاين.

سيرشدونك بالخطوات إلى كيفية شراء تأمين سيارة بأسهل الطرق، كما سينصحونك عن أفضل تأمين يناسب حاجاتك وبأقل الأسعار دون أي انحياز لشركة تأمين بعينها. فهدفنا هو أن تحصل على أفضل تأمين سيارة فقط!

اتصل مع خبراء باي أني انشورنس على:

الرقم المجاني: 0501465160

الواتساب: 0501465160

البريد الإلكتروني: [email protected]

بهذا نكون قد أوجزنا لكم أكثر ما قد يهمكم عن تأمين دبي سواء أكان التأمين الصحي أو تأمين السيارات. وكنا قد أعددنا مسبقًا الدليل الشامل لشراء تأمين السيارة في الإمارات ننصحك بقراءته، كما سيفيدك الإطلاع على موضوع تأمين السيارة للسائقين الجدد إن حصلت على رخصة القيادة مؤخرًا.

زر مدونتنا باستمرار للاطلاع على أهم المعلومات عن التأمين والخدمات في الإمارات. كما نرحب بتزكية أي موضوع جديد يهمكم، إذ سنعمل على إعداده وكتابته بالطريقة التي تلبي حاجتك.

أسئلة متداولة عن تأمين دبي

أسعار التأمين الصحي للأفراد

تختلف الأسعار من شركة إلى أخرى، ويبدأ سعر التأمين الصحي الأساسي للأفراد من 535 درهم، أما تأمين المعالين يمكن الحصول عليه بسعر 800 درهم. أما التأمين الشامل فتبدأ الأسعار من 2000 درهم وحسب الإضافات التي ترغبها.

شركة تأمين السيارات

إن باي أني انشورنس ليست فقط شركة تأمين سيارات وإنما شركة مقارنة عروض التأمين المقدمة من قبل أهم شركات التأمين الوطنية والعالمية. للحصول على أفضل تأمين سيارة وبأرخص الأسعار ننصحك بالاتصال على الرقم المجاني 800765429، أو على الواتساب 0557616131. 

أرخص تأمين سيارة

تقدم لك شركة باي أني انشورنس أفضل تأمين سيارة وبأقل الأسعار المتاحة في السوق، مع خدمة ما بعد البيع وخدمة العملاء على مدار الساعة. اتصل الآن للحصول على أفضل و أرخص تأمين سيارة. الرقم المجاني 800765429، الواتساب 0557616131، البريد الإلكتروني: [email protected]

أسعار تأمين السيارات

تبدأ أسعار تأمين السيارات ضد الغير في الإمارات: من 375 درهم. بينما أسعار التأمين الشامل للسيارة: من 680 درهم. لمزيد من المعلومات زر صفحة باي أني انشورنس انقر هنا.

اقرأ/ي أيضًا:

ما هي البطاقة البرتقالية للتأمين؟ وكيف تحصل عليها في الإمارات؟

منفذ الغويفات الحدودي [المستندات، الإجراءات، تأمين السيارة]

ما هو التأمين التكافلي؟ وما الفرق بينه وبين التأمين التجاري؟

أهم الخطوات في طريقة تقديم شكوى على شركة التأمين

٧ قرارات مهمة ومؤثرة في تحديد سعر تأمين السيارة

تواصل معنا الآن! 👇


    Originally published سبتمبر 06, 2022 16:10:05 مساءً, updated أكتوبر 03, 2023

    Don't forget to share this post!